银河铭忆3个月定开债券(005384)
债券型 中低风险 1元起投
1.0791
0.03%
单位净值(2026-03-27)
成立时间：2017-12-20
累计净值：1.3598
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赎回
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资金到账
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| 区间 | 今年来 | 近一年 | 成立来 |
| 阶段涨幅 | 6.54% | 6.64% | 41.41% |
| 日期 | 单位净值 | 累计净值 | 日增长率 |
| 2026-03-27 | 1.0791 | 1.3598 | 0.03% |
| 2026-03-23 | 1.0788 | 1.3595 | 5.71% |
| 2026-03-20 | 1.0205 | 1.3012 | 0.05% |
| 2026-03-19 | 1.0200 | 1.3007 | 0.01% |
| 2026-03-18 | 1.0199 | 1.3006 | -0.03% |
刘铭 2017-12-20~至今
硕士研究生学历，13年金融行业相关从业经历。曾任职于上海汽车集团财务有限责任公司固定收益部、上海银行股份有限公司资产管理部，从事固定收益交易、研究与投资相关工作，2016年7月加入银河基金管理有限公司，现担任基金经理。2016年12月至2019年2月担任银河银富货币市场基金基金经理。2017年4月起任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月起任银河君耀灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月起任银河君尚灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月至2018年12月担任银河君腾灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月起担任银河君盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月至2023年9月担任银河君信灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月起担任银河君润灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年4月起担任银河君荣灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2017年6月至2019年2月担任银河钱包货币市场基金基金经理。2017年12月起任银河铭忆3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2018年3月起任银河庭芳3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2018年6月至2023年7月任银河景行3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2018年9月起任银河沃丰纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年12月至2020年2月任银河家盈纯债债券型证券投资基金基金经理。2018年12月至2020年4月担任银河嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理。自2019年4月至2020年5月任银河中债-1-3年久期央企20债券指数证券投资基金基金经理。2019年6月起任银河睿安纯债债券型证券投资基金基金经理。2019年9月至2023年9月任银河久泰纯债债券型证券投资基金基金经理。2019年12月起任银河睿鑫纯债债券型证券投资基金基金经理。2020年1月至2020年9月任银河久悦纯债债券型证券投资基金基金经理。
管理详情
| 基金名称 | 基金代码 | 基金类型 | 任期 |
|
银河铭忆3个月定开债券 |
005384 |
债券型 |
2017-12-20 至今 |
|
银河泰利债券A |
519675 |
债券型 |
2024-05-31 至今 |
|
银河庭芳3个月定开债券 |
005749 |
债券型 |
2018-03-14 至今 |
|
银河沃丰债券A |
006070 |
债券型 |
2018-09-14 至今 |
|
银河泰利债券I |
519648 |
债券型 |
2024-05-31 至今 |
|
银河睿鑫债券 |
007406 |
债券型 |
2019-10-08 至今 |
|
银河沃丰债券C |
022289 |
债券型 |
2018-09-14 至今 |
资产配置
行业分布
重仓股票 数据更新至
| 股票名称 | 股票代码 | 数量(股) | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例 |
重仓债券 数据更新至2025-12-31
| 债券名称 | 债券代码 | 数量(张) | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例 |
| 24国开05 | 240205 | 1200000 | 128,831,473.97 | 28.63% |
| 23农发07 | 230407 | 1000000 | 103,778,739.73 | 23.07% |
| 23国开10 | 230210 | 700000 | 75,411,441.10 | 16.76% |
| 22国开05 | 220205 | 500000 | 54,619,246.58 | 12.14% |
| 16进出10 | 160310 | 500000 | 51,059,027.40 | 11.35% |
更多详细内容，请查询基金定期公告。
费率结构（运作费率已从基金资产每日计提,无需另行支付）
| 管理费 | 托管费 | 销售服务费 |
| 0.3% | 0.1% | --% |
认购费率
| 认购金额 | 认购费率 |
| 1000万元以上 | 0.60% |
| 1000万元(含)以上 | 1000.00元 |
申购费率
| 申购金额 | 申购费率 |
| 1000万元以下 | 0.80% |
| 1000万元(含)以上 | 1000.00元 |
赎回费率
| 持有时间 | 赎回费率 |
| 7日以内 | 1.50% |
| 7日(含)-90日 | 0.10% |
| 90日(含)以上 | 0.00% |
基金全称：银河铭忆3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
基金简称：银河铭忆3个月定开债券
基金代码：005384
基金类型：债券型
风险等级：中低风险
基金经理： 刘铭
成立日期：2017-12-20
基金管理人：银河基金
基金托管人：杭州银行
投资目标
在一定程度上控制组合净值波动率的前提下，力争长期内实现超越业绩比较基准的投资回报
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、 企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的 纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％， 但在每次开放期开始前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一 年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等，封闭期内不受上述 5%的限制。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。
主要投资策略
（一）封闭期内的投资策略 1、债券资产配置策略；2、债券品种选择策略；3、动态增强策略；4、资产支持证券投资策略 （二）开放期内的投资策略 在开放期内，本基金为保持较高的流动性，积极防范流动性风险，在满足组合流动性需求的同时，尽量减小基金净值的波动。
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率
风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股票型基金。
分红配送详情
| 分红年度 | 权益登记日 | 除息日 | 红利发放日 | 红利再投资 净值确认日 |
红利再投资份额 可赎回起始日 |
单位分红（元） |
| 2025 | 2025-10-14 | 2025-10-14 | 2025-10-16 | 2025-10-15 | 2025-10-16 | 每10份基金单位派现金红利0.4500元 |
| 2024 | 2024-08-23 | 2024-08-23 | 2024-08-27 | 2024-08-26 | 2024-08-27 | 每10份基金单位派现金红利0.2000元 |
| 2024 | 2024-05-24 | 2024-05-24 | 2024-05-28 | 2024-05-27 | 2024-05-28 | 每10份基金单位派现金红利0.2500元 |
| 2022 | 2022-06-17 | 2022-06-17 | 2022-06-21 | 2022-06-20 | 2022-06-21 | 每10份基金单位派现金红利0.1200元 |
| 2022 | 2022-03-25 | 2022-03-25 | 2022-03-29 | 2022-03-28 | 2022-03-29 | 每10份基金单位派现金红利0.2000元 |
| 2021 | 2021-09-17 | 2021-09-17 | 2021-09-23 | 2021-09-22 | 2021-09-23 | 每10份基金单位派现金红利0.12元 |
| 2021 | 2021-06-04 | 2021-06-04 | 2021-06-08 | 2021-06-07 | 2021-06-08 | 每10份基金单位派现金红利0.1500元 |
| 2020 | 2020-03-24 | 2020-03-24 | 2020-03-26 | 2020-03-25 | 2020-03-26 | 每10份基金单位派现金红利0.0660 元 |
| 2020 | 2020-01-20 | 2020-01-20 | 2020-01-22 | 2020-01-21 | 2020-01-22 | 每10份基金单位派现金红利0.2530元 |
| 2019 | 2019-05-28 | 2019-05-28 | 2019-05-30 | 2019-05-29 | 2019-05-30 | 每10份基金单位派现金红利0.1000元 |
| 2019 | 2019-04-16 | 2019-04-16 | 2019-04-18 | 2019-04-17 | 2019-04-18 | 每10份基金单位派现金红利0.1320元 |
| 2018 | 2018-12-24 | 2018-12-24 | 2018-12-26 | 2018-12-25 | 2018-12-26 | 每10份基金单位派现金红利0.1700元 |
| 2018 | 2018-06-22 | 2018-06-22 | 2018-06-26 | 2018-06-22 | 2018-06-26 | 每10份基金单位派现金红利0.207元 |
招募说明书
发行公告
基金合同
上市公告
季度报告
中期报告
年度报告
分红公告
其他公告
暂无内容
